DREAM / The Prime Minister resigns and wakes up under the Parisian bridge!

 Kliko këtu për të tjera
Voxpress:

The "sinful" past/ From Epstein to Abramovich, the high-profile scandals that have tarnished Deutsche Bank!

2026-01-29 09:49:57Kosova&Bota SHKRUAR NGA REDAKSIA VOX
The "sinful" past/ From Epstein to Abramovich, the high-profile
Deutsche Bank

Many may have thought that major scandals were a thing of the past, but Deutsche Bank regularly attracts the attention of authorities.

In perhaps the worst possible time for the bank, as CEO Christian Shaving is set to announce record profits today, investigators from the Frankfurt prosecutor's office raided the bank's Frankfurt headquarters and its Berlin branch yesterday.

The case, based on initial information, is about a money laundering case and it seems to involve a long-time client of its, Russian billionaire and former Chelsea owner, Roman Abramovich. So, in the last few hours, the German banking giant has been in the news for all the wrong reasons. And it's not the first time.

Abramovich has been subject to European sanctions since March 2022, following Russia's invasion of Ukraine. According to Süddeutsche Zeitung, Deutsche Bank is suspected of late submitting one or more reports to the competent authorities on the oligarch's companies, which are being monitored for suspicious transactions.

According to Handelsblatt, these are transactions from the period 2013-2018, that is, before the imposition of European and American sanctions against Abramovich.

Deutsche Bank has previously had business relationships with foreign companies, which, in the context of further investigations, are suspected of being used for terrorist financing purposes.

Banks are required to immediately report suspicious payments to the competent authorities.

If they don't, they risk heavy fines. In this specific case, it is alleged that these are both payments that went through a Russian interbank account at Deutsche Bank, as well as a previous business relationship with Abramovich's companies.

In recent years, the German banking giant has been hit with several fines for late reporting of suspicions of terrorist financing. Due to shortcomings in the fight against terrorist financing, financial services regulator Bafin had sent a special representative to the institution from 2018 to 2024 to monitor progress on this front.

The most recent known case is a €7 million fine imposed on Deutsche Bank in 2022 for late reporting of suspected transactions involving the uncle of then-Syrian leader Bashar al-Assad.

The investigations that began yesterday are also a first test for Simone Kaempfer, Deutsche Bank's new legal director, a former partner at the large law firm Freshfields and a former prosecutor.

Vetëm këtë verë, banka riorganizoi departamentin e saj të krimit financiar dhe zëvendësoi përsëri kreun e financimit të luftës kundër terrorizmit, një pozicion që, ashtu si ai i drejtorit ligjor, është parë si një bezdi në vitet e fundit.

Dhe jo pa arsye, pasi gjigandi bankar gjerman ka dhënë shumë të drejta.

Ryshfeti, pastrimi i parave, pjesëmarrja në mashtrime, evazioni fiskal, përfshirja në skandale të të gjitha llojeve,  madje edhe në “flluskën” e kredive hipotekare në SHBA, e cila shkaktoi një krizë globale, dhe shumë më tepër, përbëjnë këtë “mozaik mëkati”, i cili kthehet nga e kaluara për të ndjekur të ardhmen e bankës gjermane.

E kaluara “mëkatare” e Deutsche Bank

Ka disa raste kur Deutsche Bank është lidhur me çdo skandal të mundshëm dhe të pamundur që ka prekur sistemin bankar.

Kreditë hipotekare për shtëpi në SHBA

Kreditë hipotekare me risk të lartë konsiderohen si fillimi i krizës financiare globale. Kredi të tilla hipotekare “toksike” u blenë edhe nga Deutsche Bank, e cila më pas i “paketoi” ato në produkte financiare komplekse me cilësi të lartë dhe i rishiti si një investim të sigurt te bankat e tjera.

Kur tregu amerikan i hipotekave u shemb, të gjitha këto paketa humbën papritur vlerën e tyre. Duhet theksuar se banka gjermane i kishte nuhatur zhvillimet dhe kishte investuar shuma të mëdha në rënien e tregut. Disa vjet më vonë, Deutsche Bank dhe qeveria amerikane ranë dakord për një gjobë prej 14 miliardë dollarësh, e cila përfundimisht u ul në 7.2 miliardë.

Pastrimi i parave në Rusi

Në vitin 2015, u zbulua se Deutsche Bank kishte pastruar rreth 10 miliardë dollarë gjatë katër viteve të fundit përmes tregtimit të aksioneve në rubla.

Meqenëse transaksionet u kryen në monedhën amerikane, rregullatorët amerikanë ndërhynë dhe vendosën një gjobë prej 600 milionë dollarësh. Si rezultat, institucioni financiar gjerman ndaloi së vepruari si bankë investimi në Rusi.

Manipulimet e normave të interesit ndërbankar

Euribor dhe Libor janë norma referuese ndërbankare me të cilat bankat huazojnë para nga njëra-tjetra.

Ato shërbejnë gjithashtu si një pikë referimi për kreditë afatshkurtra ose transaksionet financiare afatgjata, të tilla si hipotekat ose derivatet.

Në vitin 2013, Komisioni Evropian gjobiti gjashtë banka ndërkombëtare me një total prej 1.7 miliardë eurosh për manipulimin e këtyre normave.

Gjoba më e madhe, 725 milionë euro, iu vendos Deutsche Bank.

Transaksione me Jeffrey Epstein

“Ishte një gabim i madh të pranohej Jeffrey Epstein si klient në vitin 2013”, pranoi menaxhmenti i Deutsche Bank në verën e vitit 2022, kur autoritetet amerikane vendosën një gjobë prej 150 milionë dollarësh ndaj saj.

Banka gjermane ishte në dijeni të “historikut kriminal” të pedofilit amerikan, por nuk bëri asgjë, pavarësisht “tërheqjeve sistematike të dyshimta”, tha menaxhmenti i bankës në Frankfurt.

Danske Bank

Deutsche Bank luajti gjithashtu një rol kryesor në skandalin më të madh të pastrimit të parave deri më sot. Ishte partneri kryesor i Danske Bank, e cila pastroi rreth 200 miliardë euro përmes degëve në Estoni nga viti 2007 deri në vitin 2015. Ashtu si në rastin Epstein, edhe në këtë rast, rregullatori financiar i Nju Jorkut DFS akuzoi bankën gjermane për “kontroll të pamjaftueshëm mbi klientët e saj”.

Spiunoi gjithçka, nga punonjësit te… investitorët

Një nga skandalet që “përndjek” Deutsche Bank është ai i spiunazhit, i cili, në fakt, kishte marrë përmasa shumë të mëdha, ndërsa ekzistonte një “interes personal i menaxhmentit në spiunazh, monitorim”. Siç rezultoi, Deutsche Bank nuk po monitoronte vetëm punonjësit e saj, por edhe investitorët e jashtëm.

Konkretisht, drejtuesit e bankës po monitoronin mijëra email-e të stafit dhe investitorëve të saj, ndërsa po kërkonte fshehurazi hard disqet e kompjuterëve të punonjësve të saj.

Cum-ex, skandali i evazionit fiskal

Skandali Cum-ex filloi në Deutsche Bank dhe shpejt u shndërrua në një skandal politik, duke bërë që ish-kancelarin gjerman Olaf Scholz të dëshmonte në gjykatë. Në vitin 2022, prokurorët gjermanë bastisën selinë e Deutsche Bank në kërkim të provave të përfshirjes së saj në skandalin “cum-ex”, një mashtrim tatimor shumëmiliardë eurosh.

Në mashtrimin tatimor të njohur si “cum-ex” ose zhveshja e dividentëve, bankat dhe investitorët tregtuan me shpejtësi aksione të kompanive rreth kohës kur dividentët e tyre u shpërndanë, duke e turbulluar pronësinë e aksioneve dhe duke u lejuar palëve të shumta të pretendonin në mënyrë të rreme zbritje tatimore mbi dividentët.

Skandali përfshin rreth 100 banka në katër kontinente dhe të paktën 1,000 të dyshuar. Reuters ka raportuar përfshirjen e Deutsche Bank në skemë midis viteve 2006 dhe 2011, kur bankierët diskutuan “rreziqet e reputacionit” të çështjes. Deutsche Bank u dha hua para kompanive për të kryer transaksione të tilla.

Drejtori ekzekutiv Christian Sevigny miratoi një transaksion prej 1.5 miliardë eurosh që më vonë… e hetoi vetë.

Drejtori ekzekutiv i Deutsche Bank, Christian Sewing, i është bashkuar së fundmi vargut të aferave të çuditshme të bankës. Thuhet se drejtori ekzekutiv ka miratuar një transaksion kompleks financimi prej 1.5 miliardë eurosh me UniCredit të Italisë në vitin 2010, një marrëveshje që më vonë ishte objekt i një hetimi të brendshëm nga vetë banka, të cilin ai e mbikëqyri, sipas një raporti të FT të publikuar në gusht 2025.

Transaksioni, i cili përmbante “repo të zgjeruara”, ka ngjashmëri me një marrëveshje të mëparshme prej 2.2 miliardë eurosh me Monte dei Paschi di Siena të Italisë në vitin 2008. Të dyja marrëveshjet përdornin obligacione dhe derivate për të maskuar madhësinë e vërtetë të kredive që Deutsche po u jepte bankave të tjera.

Deutsche Bank later revised its accounting for these transactions, classifying them as derivatives transactions rather than financial transactions. The change prompted the launch of an internal audit in 2013, overseen by Shaving, who was then head of the bank’s internal audit unit.

The investigation was a key element in an Italian criminal trial that led to the conviction of six former Deutsche Bank executives, with sentences of up to 4 years and 8 months for accounting fraud and market manipulation.

The defendants were later acquitted on appeal and are now taking legal action against the bank. One of them is suing for 152 million euros in a Frankfurt court, while the others are preparing lawsuits in London.

According to documents seen by the FT and sources familiar with the matter, Shaving’s involvement in the UniCredit deal was not disclosed in either an internal audit report or a presentation to the Italian central bank. Sources close to Deutsche Bank management say there was no reason to disclose it as there was never a conflict of interest.


Në përputhje me standarded JTI

Video

SHIKO KANALIN NE YOUTUBE
×